Amikor egy nap maradt – és mindenkinek egyszerre kellett a helyén lennie

Egy reggeli hír, amely mindent megváltoztatott

Az NHP Zöld Otthon Program legfeljebb 2,5%-os kamatozású finanszírozási lehetőséget biztosított energiahatékony új otthonok vásárlásához és építéséhez.

Egy hétfő reggel banki hírlevél érkezett arról, hogy a rendelkezésre álló keret a bank számításai szerint elfogyott, ezért az új kérelmek befogadását felfüggesztik. Az akkori banki kommunikáció szerint azonban azok az ügyletek, amelyeket még aznap, nap végéig sikerül megfelelően rögzíteni, bent maradhatnak a folyamatban.

Akkor még nem lehetett tudni, hogy a Magyar Nemzeti Bank később megemeli a program keretösszegét. Aznap abból kellett kiindulnunk, hogy ez lehet az utolsó lehetőség az ügyfelek számára a rendkívül kedvező finanszírozás elérésére.

Nyolc folyamatban lévő ügylet – és néhány óra

Egy kivitelező partnernél ekkor nyolc olyan ügyfelem volt folyamatban, akiknél ez a finanszírozási lehetőség meghatározó jelentőségű volt.

Azonnal felvettem a kapcsolatot a kivitelezővel. Ők rögtön értesítették az ügyvédet és az érintett ügyfeleket, hogy a szükséges szerződéseknek és dokumentumoknak még aznap rendelkezésre kell állniuk.

Az ügyfelek gyorsan reagáltak, az ügyvéd rendelkezésre állt, a szerződések rövid időn belül aláírásra kerültek, majd folyamatosan érkeztek hozzám a hitelkérelmek befogadásához szükséges dokumentumok.

Közben a bankfióknak is fel kellett készülnie

Már a folyamat elején jeleztem a bankfióknak, hogy aznap a megszokottnál jóval nagyobb mennyiségű, időkritikus ügylet fog érkezni, amelyeket nap végéig rögzíteni kell.

A fiókvezető ennek megfelelően szervezte meg a kollégák munkáját és a rendelkezésre álló kapacitásokat.

Ahogy beérkeztek hozzám az ügyfelek dokumentumai, ellenőriztem és továbbítottam azokat a fiók részére. A nap végére azonban már nem pusztán a dokumentumok továbbítása volt a feladat: személyesen is bementem a fiókba, hogy ahol tudok, segítsem a folyamatot és a rögzítést.

Az utolsó órák

A munkanap végével nem állt meg a folyamat. Némi túlórával folytattuk a rögzítést, hogy egyetlen olyan ügyfél se maradjon ki, akinek az ügylete megfelelő állapotban volt a befogadáshoz.

A nyolc, kivitelezőhöz kapcsolódó ügylet mellett még további sürgős kérelmeket is sikerült rögzíteni.

A nap végére minden érintett ügyfelem hitelkérelme bekerült a rendszerbe.

Az eredmény

Az aznap befogadott finanszírozási volumen megközelítette a 700 millió forintot.

A befogadott ügyletek ezt követően engedélyezésre is kerültek, így az érintett ügyfelek végül hozzájutottak ahhoz a rendkívül kedvező finanszírozáshoz, amelynek elérhetősége azon a hétfő reggelen még úgy tűnt, néhány órán belül megszűnik.

A szám önmagában azonban csak a történet egyik része. Számomra ennek a napnak a valódi tanulsága az együttműködés volt.

Ezt az eredményt egyikünk sem tudta volna egyedül elérni

A kivitelező azonnal felismerte a helyzet jelentőségét és mozgósította az érintetteket. Az ügyvéd rövid határidővel rendelkezésre állt a szerződésekhez. Az ügyfelek gyorsan reagáltak és aláírták a szükséges dokumentumokat.

Én koordináltam a finanszírozási oldalt, összegyűjtöttem és ellenőriztem a szükséges anyagokat, folyamatosan egyeztettem a szereplőkkel, és előre felkészítettem a bankfiókot a várható terhelésre.

A fiókvezető megszervezte a munkát, a banki kollégák pedig a nap végéig – és azon túl is – dolgoztak azon, hogy az ügyletek időben bekerüljenek a rendszerbe.

Ezt az eredményt egyikünk sem tudta volna egyedül elérni. A sikerhez az kellett, hogy minden szereplő megértse a helyzet súlyát, tudja a feladatát, és azonnal cselekedjen.

Mit mutat meg ez az eset?

Egy finanszírozási folyamat sikere nem mindig kizárólag a megfelelő hitelkonstrukción vagy egy jó számításon múlik.

Vannak helyzetek, amikor ugyanilyen fontos a gyors információ, a megfelelő szakmai kapcsolatok, a pontos kommunikáció és az, hogy a folyamat valamennyi szereplője képes legyen összehangoltan dolgozni.

Egy kivitelező, egy ügyvéd, a finanszírozási szakember és a banki kollégák ugyanannak az ügyfélnek a folyamatában vesznek részt. Ha közöttük valódi együttműködés van, kritikus helyzetben ennek kézzelfogható eredménye lehet.

Számomra a partneri együttműködés ezért nem egyszerűen ügyfelek továbbadását jelenti. A cél egy olyan szakmai kapcsolat kialakítása, amelyben szükség esetén mindenki tudja, kihez fordulhat, és hogyan tudunk közösen gyorsan cselekedni.